Trezoreria SUA amenință izolarea unei bănci elveţiene: acuzaţii de spălare de bani legate de Rusia, Iran şi Venezuela

Sursa foto: Adevărul

Washingtonul a lansat o procedură dură împotriva băncii private elveţiene MBaer Merchant Bank AG, anunţând intenţia de a-i bloca practic accesul la mecanismele fundamentale ale sistemului financiar american. Măsura propusă de Departamentul Trezoreriei vizează interzicerea băncilor din Statele Unite de a deschide sau menţine conturi corespondente pentru MBaer, o sancţiune care ar putea izola instituţia de tranzacţiile în dolari şi ar avea efecte profunde asupra activităţii sale internaţionale.

Accusări de facilitare a tranzacţiilor pentru entităţi sancţionate

Autorităţile americane acuză MBaer că, în mod repetat, ar fi facilitat tranzacţii financiare pentru entităţi şi persoane aflate sub sancţiuni impuse de Statele Unite. Potrivit declaraţiilor oficiale, activităţile incriminate includ spălare de bani, finanţarea unor reţele asociate regimurilor sancţionate şi utilizarea de companii-fantomă pentru a ascunde identitatea beneficiarilor reali.

Printre cazurile citate de anchetatori se numără tranzacţii legate de compania petrolieră de stat venezueleană PDVSA, inclusiv operaţiuni asociate vânzării a milioane de barili de petrol în ciuda sancţiunilor americane. De asemenea, MBaer ar fi administrat conturi ale unor cetăţeni ruşi, inclusiv persoane vizate de sancţiuni, iar clienţii de naţionalitate rusă ar reprezenta o parte semnificativă a activelor gestionate de bancă.

Totodată, autorităţile din Statele Unite susţin că unele tranzacţii facilitate de MBaer ar fi avut în beneficiul unor structuri asociate Gărzii Revoluţionare Islamice din Iran şi unităţii sale externe, Forţa Quds, organizaţii desemnate de Washington drept implicate în acte teroriste. Ancheta indică faptul că banca ar fi folosit reţele de firme-fantomă şi structuri financiare complexe pentru a masca originea şi destinaţia fondurilor şi pentru a ocoli astfel sancţiunile internaţionale.

Declaraţiile oficiale şi dimensiunea presupuselor operaţiuni

Secretarul Trezoreriei SUA, Scott Bessent, a afirmat că instituţia ar fi direcţionat prin sistemul financiar american sume ce depăşesc 100 de milioane de dolari în numele unor actori consideraţi ilegali sau supuşi sancţiunilor. Oficialul a subliniat angajamentul Washingtonului de a folosi toate instrumentele disponibile pentru a proteja integritatea sistemului financiar bazat pe dolar şi pentru a împiedica utilizarea acestuia în scopuri ilegale.

Propunerea Departamentului Trezoreriei a fost înaintată prin intermediul Reţelei pentru Combaterea Infracţiunilor Financiare (FinCEN), iar efectul direct ar fi restricţionarea severă a capacităţii MBaer de a opera în dolari — moneda dominantă în comerţ şi finanţe la nivel global.

Măsura propusă şi procedura administrativă

FinCEN a formulat oficial propunerea de interzicere a deschiderii sau menţinerii de conturi corespondente pentru MBaer de către instituţiile financiare americane. Această interdicţie ar face extrem de dificilă realizarea unor tranzacţii în dolari de către bancă, în condiţiile în care majoritatea băncilor internaţionale se bazează pe accesul la sistemul financiar al SUA pentru a desfăşura operaţiuni curente şi plăţi transfrontaliere.

În conformitate cu procedurile administrative, autorităţile americane au deschis o perioadă de consultări publice de 30 de zile, în care părţile interesate şi publicul pot transmite observaţii înainte de luarea unei decizii finale. Această etapă este concepută pentru a permite examinarea argumentelor şi a eventualelor elemente noi înainte de adoptarea unei sancţiuni definitive.

Reacţia băncii şi rolul supravegherii elveţiene

MBaer Merchant Bank AG a comunicat că va formula un comentariu oficial după consultarea avocaţilor din Statele Unite, reiterând disponibilitatea pentru cooperare cu autorităţile de reglementare din Elveţia. Instituţia a precizat că dispune în continuare de o bază solidă de capital şi de lichidităţi şi a subliniat că respectarea legislaţiei şi protejarea intereselor clienţilor reprezintă priorităţi esenţiale.

Autoritatea elveţiană de supraveghere financiară FINMA a confirmat că este în contact atât cu MBaer, cât şi cu autorităţile americane. FINMA a desemnat un auditor independent pentru a monitoriza activitatea instituţiei, măsură menită să asigure o supraveghere externă şi neutră în contextul acuzaţiilor grave formulate la adresa băncii.

Contextul istoric al instrumentului sancţionator

Specialiştii menţionaţi în comunicările oficiale atrag atenţia că excluderea unei bănci din sistemul financiar american este una dintre cele mai severe sancţiuni la dispoziţia Washingtonului. Instrumentul a fost introdus după atacurile din 11 septembrie 2001, ca parte a eforturilor internaţionale de combatere a finanţării terorismului şi a spălării banilor.

Aplicarea unei astfel de măsuri are consecinţe drastice, întrucât izolarea de tranzacţiile în dolari poate împiedica orice activitate bancară internaţională semnificativă, de la procesarea plăţilor comerciale până la gestionarea activelor şi decontările valutare.

Implicaţii pentru MBaer şi precedentul european

Dacă propunerea va fi transformată în sancţiune definitivă, MBaer ar putea suferi pierderi majore şi restricţii severe în operaţiunile sale globale. Accesul la sistemul financiar american este esenţial pentru majoritatea instituţiilor bancare din lume; lipsa acestuia reduce dramatic capacitatea unei bănci de a efectua plăţi în dolari, de a accesa pieţele internaţionale şi de a menţine relaţii correspondent cu alte bănci.

Ultimul episod similar din Europa a vizat banca ABLV din Letonia, care a fost închisă în 2018 după ce autorităţile americane au acuzat-o de spălare de bani şi de încălcarea sancţiunilor americane. Cazul ABLV este adus în discuţie ca reper, subliniind gravitatea şi efectele unui astfel de demers pe piaţa financiară internaţională.

Date despre MBaer şi fondator

MBaer Merchant Bank AG a fost înfiinţată în 2018 de Michael Baer, membru al unei familii cunoscute în sectorul bancar elveţian. Datele publice recente arată că instituţia administra active în valoare de aproximativ 3,5 miliarde de franci elveţieni. Aceste cifre indică o dimensiune semnificativă a operaţiunilor băncii pentru o instituţie privată fondată relativ recent.

Posibile urmări pentru clienţi şi parteneri

Clienţii şi partenerii MBaer ar putea resimţi rapid efectele unui blocaj în accesul la dolar: dificultăţi la efectuarea plăţilor internaţionale, întârzieri în tranzacţii comerciale şi posibile pierderi în valoarea activelor administrate. Pentru instituţia bancară însăşi, restricţionarea accesului la conturile corespondente americane poate însemna limitarea semnificativă a activităţii sale pe pieţele internaţionale şi reevaluarea relaţiilor cu clienţii de pe diferite jurisdicţii.

Autorităţile americane au motivat propunerea prin nevoia de a proteja integritatea sistemului financiar bazat pe dolar şi de a preveni folosirea acestuia în scopuri ilegale. În acelaşi timp, procesul administrativ deschis oferă MBaer şi părţilor interesate un interval pentru a prezenta observaţii şi pentru a argumenta împotriva sau în favoarea menţinerii accesului la conturile corespondente.

Următorii paşi şi monitorizarea internaţională

În următoarele 30 de zile, perioada oficială de consultări publice va determina dacă propunerea FinCEN va fi susţinută în forma sa actuală sau va suferi modificări înainte de o decizie finală. Monitorizarea atentă a evoluţiilor rămâne esenţială, atât din perspectiva reglementatorilor, cât şi a pieţei, având în vedere implicaţiile unui eventual precedent în cazul unei bănci elveţiene.

Autorităţile elveţiene, prin FINMA, au anunţat supraveghere directă şi desemnarea unui auditor independent, ceea ce indică existenţa unui control bilateral între reglementatorii elveţieni şi cei americani pe parcursul anchetei. MBaer a afirmat disponibilitatea de cooperare, dar a precizat că va face declaraţii oficiale după ce va consulta avocaţi din Statele Unite, semnalând că următoarea perioadă va include atât proceduri legale, cât şi demersuri de conformare şi dialog între părţi.

În condiţiile în care acuzaţiile implică state şi entităţi sancţionate — Rusia, Iran şi Venezuela — cazul ridică din nou semne de întrebare asupra capacităţii unor instituţii financiare private de a gestiona riscurile asociate activităţilor transfrontaliere şi a măsurilor de conformitate cu regimurile internaţionale de sancţiuni.

Comunitatea financiară internaţională urmăreşte îndeaproape evoluţia acestui dosar, care poate deveni un punct de referinţă pentru modul în care autorităţile americane cooperează cu omologii lor din Elveţia şi din alte jurisdicţii în combaterea spălării banilor şi a finanţării activităţilor ilegale.

Mai multe detalii privind anunţul Departamentului Trezoreriei şi evoluţiile oficiale pot fi consultate în comunicările instituţionale şi relatările agenţiilor internaţionale de presă.

Surse: Adevărul, Reuters